杠杆配资是什么意思-海南自贸港三大政策优势为“家族办公室”提供沃土风轮桐

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井喷式增长的家族办公室

2020年福布斯中国富豪榜上榜者的总财富值由一年前的9.1万亿人民币飙升至14.1万亿人民币。同时，上榜门槛调升至15.5亿美元(约110亿人民币)，一年前为10亿美元(约71亿人民币)。

随着财富剧增，超高净值人群所面临的烦恼也越来越多。这听起来似乎很凡尔赛，但的确是很棘手的挑战。譬如，面对新兴的另类资产投资（VC/PE等），该如何进行配置；随着创一代年龄渐高，如何与创二代完成交班换代；再如积累的物质财富和精神财富如何完成代际传承；又该如何履行社会责任，使自己和社会相处更加融洽。

为解决这些看似甜蜜的烦恼，家族办公室（Family Office），一个极其古老却又无比新颖的事物正在飞入中国富人家。

家族信托、私人银行业务向来低调而神秘，因税栎叶槲蕨制及财富管理便易关系，香港与新加坡是亚洲区内较成熟及专业的家族办公室汇集中心，不少家族均喜好选择两地成立办公室，并聘用专业人员管理。

家族办公室通常以每个家庭的营运管理中心模式运作，提供高度专业化及个性化服务，为每个客户度身计划各种财务或非财务性质的家族事务，涉及资产管理、税务计划、承继安排、政治与社会风险管理等范畴。

随着海南自贸港建设全面推进，海南在税率、金融以及立法等方面的优势，让海内外高净值人群树立了在海南投资兴业的信心，吸引了一批高净值人群选择到海南建立家族办公室。今年6月10日，第十三届全国人民代表大会常务委员会第二十九次会议通过《中华人民共和国海南自由贸易港法》，确定了海南双15%税收等政策后，家族办公室作为家族事务的筹划者，开始在海南爆炸似的增长。

通过企查查数据，今年以来，海南新工商注册家族办公室244家，比2020年（38家）增长542%，比2019家（5家）增长4780%。而截止今年6月，海南家族办公室上半年工商注册为126家，政策出台后仅2个月增长数就接近上半年总和。

政策红利为高端资管市场提供土壤

目前，海银家族办公室（海口）有限公司、瑞承国际家族办公室（海南）有限公司和陆浦禧悦家族办公室（海南）有限公司等家族办公室服务机构陆续在海南落地。同时也有诸多超高净值家族在海南自贸港落地家族办公室业务，成为高净值人群的新选择。今年5月，宜信财富为超高净值人士和家庭单独设立的高端品牌瑞承家族办公室落户三亚，这是三亚首家获金融监督管理局批准注册的家族办公室。

那么，海南自贸港究竟缘何吸引到越来越多的家办前来落地呢？来看相关政策带给海南的三大优势。

优势一 税收和投资政策

（1）税收政策。2025年前，海南自贸港实行人才15%个人所得税和鼓励类企业15%企业所得税优惠政策。2025年后，双15%所得税优惠力度将进一步扩大：对注册在海南自贸港并实质性运营的企业（负面清单行业除外），减按15%征收企业所得税。对一个纳税年度内在海南自贸港累计居住满183天的个人，其取得来源于海南自贸港范围内的综合所得和经营所得，按照3%、10%、15%三档超额累进税率征收个人所得税。2025年前，海南自贸港实行新增境外直接投资所得免征企业所得税政策。

（2）投资政策。国家发展改革委、商务部印发《关于支持海南自由贸易港建设放宽市场准入若干特别措施的意见》，商务部、海关总署、市场监管总局等20个部门联合发布《关于推进海南自由贸易港贸易自由化便利化若干措施》，一系列措施为海南相关领域产业发展降低了准入门槛，营造了与内地差异化的产业发展环境，丰富了家族信托投资领域。例如，支持海南自贸港打造成为国际文化艺术品拍卖中心，有助艺术品作为家族信托蛊早熟禾资产的国内国际流通配置平台，丰富家族信托业务在境内的蓬勃发展。在上述税收政策指引下，海南将成为新的投资热土。在海南自贸港，家族信托一方面可以为家族财富找到多元化的投资机会，另一方面也可以通过有限合伙等SPV公司形式投资回报收益率更高的投资形式，例如私募股权投资和非上市公司股权以及上市公司股权等，优化家族财富在全球范围内的配置、海外业务的扩张。

优势二 金融领域政策

（1）中国人民银行、银保监会、证监会、外汇局发布《关于金融支持海南全面深化改革开放的意见》，支持海南自贸港提升人民币可兑换水平，提供了跨境贸易投资自由化便利化的相关工具与举措，鼓励境外金融机构落户海南，扩大保险业对外开放、鼓励创新面向国际市场的人民币金融产品及业务、稳步扩大跨境资产转让范围、提升跨境沙穗属移动支付便利化水平等，为境内外金融机构来海南自贸港开展家族信托业务打开了制度空间。

（2）商务部印发《海南省服务业扩大开放综合试点总体方案》，授予海南金融服务业开放创新更多自主权，推动金融服务业对内对外全方位开放，为海南争取先行先试探索深入开展家族信托业务提供了依据。上述金融领域的支持政策，对于利用家族信托这一法律工具去满足客户国际化业务需求至关重要。为满足客户贸易投资资金进出便利化、全球资产保全、资产隔离、持股上市公司、员工持股计划等业务需求，打开了想象空间。

优势三 立法相关政策

尽管家族信托近两年得以快速发展，但当前仍存在一些体制机制上的问题。比如，家族信托登记制度亟需完善，境外财产能否作为境内家族信托的信托财产缺乏法律依据，家族信托税务缺乏专门法律规定等，从而影响了国内家族信托行业快速发展。海南自由贸易港法的出台有望为海南发展家族信托提供法制化的制度空间。

海南自由贸易港法规定，海南省人民代表大会及其常务委员会可以根据本法，结合海南自由贸易港建设的具体情况和实际需要，遵循宪法规定和法律、行政法规的基本原则，就贸易、投资及相关管理活动制定法规，在海南自由贸易港范围内实施。

上述立法领域的优势，让海南自贸港可以依法探索规范和优化家族信托管理与业务开展，为新兴的家族财蛇莓属富管理产业提供发展的法治保障。

海南高端财富管理驶上快车道

从家办行业角度上来看，中国财富管理家族传承行业的红利期已经到来。招行发布的《2021私人财富报告》显示，中国高净值人群数量达到262万人，与2018年相比增加了约65万人，年均复合增长率由2016-2018年的12%升至2018-2020年的15%。从财富规模看，2020年中国高净值人群共持有84万亿元人民币的可投资资产，年均复合增速为17%，高净值家族对家族办公室的需求及其迫切。

海南已经成为面向全球开放的政策高地，而在未来一系列的政策扶持下，海南这片企业家沃土将吸引更多的高净值家族在此落户。

家族办公室作为高净值家族的深度服务机构，在法律、税务、金融、教育等方面具备更为敏锐的嗅觉。借助海南全方位优势，家办机构能够更好的发挥在家族事务性服务和资产配置等方面的优势，让高净值人士和企业家族在财富传承、资产保全、身份规划、后代教育等方面都得到更为全面的价值发挥。随着海南自贸港的进一步开放发展，必将有更多高端人群来到海南投资创业，这给海南的金融发展、财富市场带来了广阔的空间。